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생명보험이 학자금과 은퇴준비에 좋은 이유
이상회계법인, 워팅턴 파이낸셜 공동 학자금&은퇴플랜 세미나 개최
기사입력: 2021-06-21 10:24:41
작성자: NNP info@newsandpost.com
이상 회계법인과 워팅턴 파이낸셜 파트너스(Worthington Financial Partners)가 주최한 "학자금 & 은퇴플랜 세미나"가 19일(토) 둘루스 소네스타 실렉트(구 하얏트 플레이스 둘루스) 호텔에서 개최됐다. 이날 세미나는 오전 10시부터 학자금, 오후 3시부터는 은퇴플랜을 중심으로 세미나를 진행했다. 학자금 세미나에서 김동준 재정보조 전문가는 대학 재정보조에 대한 이해라는 주제로 강의하면서, 자녀가 9학년이 됐을 때부터 학자금 보조를 위한 세금보고를 점검해보라고 조언했다. 이상엽 회계사는 학자금 가정분담금에 영향을 주게 될 세금보고를 설명하면서, IRS로부터 합법적으로 권장받고 있는 퀄리파이드 은퇴플랜을 이용해 세금도 줄이고 가정분담금도 줄일 수 있는 방안을 소개했다. 김선민, 줄리 배 재정전문가는 "학자금 준비를 위한 재정플랜"이란 제목의 강의에서 "가족 보호가 우선"이라고 강조하면서, 은행상품, 주식/뮤추얼펀드, 529플랜, IRA 등과 영구성 생명보험을 비교해 설명했다. 비교 결과 놀랍게도 생명보험이 학자금 재정플랜에 전만적으로 유리하다는 결과가 나와 참석자들의 눈길을 끌었다. 오후 은퇴플랜 세미나에서 김인구 변호사는 사후에 재산이 처리되는 절차를 소개하고, 유언검증 상속재산(Probate Assets)와 비유언검증 상속재산(Non-Probate Assets)의 구분과 장단점 등을 상세히 설명하고, 트러스트를 이용해 상속 자산을 보호하는 방법을 안내했다. 이상엽 회계사는 "100세 시대의 은퇴전략"이란 제목의 강의에서 소셜 시큐리티 베네핏에 대해 상세히 설명하고, 은퇴 준비를 위한 퀄리파이드 은퇴플랜 옵션들을 소개했다. 특히 이 회계사는 부동산 투자와 은퇴플랜을 통한 절세 방안을 소개해 참석자들의 관심을 집중시켰다. 김선민 공인재정설계사(CFP)는 "은퇴 후의 재정 플랜"이란 제목의 강연에서 은퇴 후 재정 플랜의 주안점은 "평생 고갈되지 않는 은퇴 수입을 확보하면서 롱텀케어(Long-term Care)에 대비할 수 있고, 유산을 구축하고 보존할 수 있어야 한다"며 "리빙 베네핏(Living Benefit)이 있는 생명보험"을 소개했다. 주최측은 세미나 이후 일대일 상담을 20일까지 진행했다. △문의= 이상엽 회계사 sang.leesangcpa@gmail.com 김선민 재정설계사 kim_sun_min@nlgroupmail.com 김인구 변호사 keviningookim@gmail.com 한편, 이날 세미나는 동영상으로 녹화돼 뉴스앤포스트 유튜브채널을 통해 중계될 예정이다. www.youtube.com/NewsAndPost |
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